Новая услуга Сбербанка - персональное финансовое планирование (ПФП) - сразу стала популярной.

Менее чем за год в банк обратилось около 100 тыс. клиентов с просьбой составить личный финансовый план. «Многие наши клиенты, располагая значительной суммой денег, даже не знали, что этими средствами можно управлять эффективнее и в результате упускали много возможностей - рассказывает Дмитрий Огуряев, директор Управления Сберегательных и Инвестиционных продуктов Сбербанка.

- Как показала практика, с введением в Сбербанке финансового планирования, у части клиентов поменялось отношение к управлению личными финансами».

В рамках формата обслуживания Сбербанк Премьер, персональные менеджеры, прошедшие специальное обучение, предлагают клиентам только те продукты, которые действительно подходят им. Прежде чем рекомендовать, каким образом сформировать портфель в рамках ПФП, менеджер обсуждает с клиентом их финансовые цели и жизненные потребности. Только после этого, они вместе составляют финансовый план, работают над стратегией вложений денежных средств, определяют оптимальный набор банковских продуктов и оформляют документы на их приобретение.

Один из клиентов Сбербанка, Сергей, - держатель золотой карты Сбербанка. Ее срок действия истекал, и менеджер пригласил клиента в офис банка для получения новой карты. Оформляя документы, менеджер обратил внимание, что на счету Сергея лежит вполне приличная сумма. Несколько лет клиент откладывал заработанные деньги, чтобы обеспечить достойное будущее своей семье. Деньги считались неприкосновенным запасом, и долгое время просто лежали на счетах нетронутыми. На эти средства планировалось начать строительство большого дома для всей семьи и в будущем обеспечить детям первоклассное образование.

Персональное финансовое планирование, которое провели для этого клиента, показало, что если грамотно разместить его сбережения и регулярно инвестировать свободные средства в выбранные банковские продукты, хватит не только на учебу детей и собственный дом, но еще и на новую машину.

Для каждого клиента, ПФП формирует свой «рецепт успеха», распределяя продукты в портфеле, в зависимости от поставленных им целей и отношения к инвестиционному риску. Это могут быть и страховые продукты (инвестиционное либо накопительное страхование жизни), паевые инвестиционные фонды, вклады, обезличенные металлические счета.

Услуга персонального финансового планирования оптимально подходит как для тех, кто ставит краткосрочные цели, так и для тех, кто планирует свое будущее на годы вперед.

Выбирая подходящие продукты под задачи клиента, ПФП позволяет сразу увидеть и прогнозируемую стоимость портфеля. Удобно, что специально разработанная программа по составлению персонального финансового плана отображает расчёты с детализацией до квартала. Это позволяет клиенту легко определить, какие цели достижимы уже сейчас, а для каких требуется оптимизировать портфель. На руки Сергей получил готовый финансовый план на девяти страницах, где расписаны его цели, риск-профиль, портфели с выбранными продуктами. На составление плана он затратил всего 30 минут и что приятно, ни копейки не заплатил – услуга ПФП в Сбербанке абсолютно бесплатная.

Составление персонального финансового плана в Сбербанке не только поможет понять, насколько эффективнее могут работать Ваши деньги, но и научит контролировать расходы и грамотно распределять свои доходы. Ведь жизнь – не игра, и в ней все зависит от обдуманных и спланированных поступков.

- Чтобы воспользоваться услугой и узнать подробности специальных предложений для клиентов обратитесь к Вашему персональному менеджеру в Астраханском отделении Сбербанка, - говорит Виталий Бодров, управляющий Астраханским отделением № 8625.

Для получения консультации позвоните по телефонам в Астрахани (8512) 32-14-10, (8512) 32-64-29, (8512) 32-12-54, (8512) 32-14-11.

Услуга предоставляется в офисах с выделенными зонами Сбербанк Премьер во всех Территориальных банках ОАО «Сбербанка России» за исключение Западно-Уральского банка. Подробную информацию Вы можете получить по телефону контактного центра 8 800 555 02 55.

ОАО "Сбербанк России". Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1481 от 08.08.2012 г.